“你觉得止损难还是止盈难？”
在提出这个问题的时候，原本以为大家都会统一回复“都难”或者“止损更难”，但令人感到意外的是，90%交易者都选择了后者。一提起这个话题，他们就纷纷大吐苦水，直言其实止盈才是世纪终极难题，甚至比止损还难上百倍。
实战中似乎确实如此，股市里流传已久的俗语——“会买的是徒弟、会卖的是师傅”也从侧面反映了交易员设置止盈点时充满煎熬的真实心理状况。一名在汇市摸滚打爬三年多的交易员透露，先别管怎么设止盈，首先要不要设止盈这一点就足以让很多人感到心焦。
到底设不设止盈？ 小心这三个致命痛点
其实从交易心理学角度来看，止损或者止盈难都体现出交易群体的一种行为偏好——损失厌恶。当面临同等数量的收益和损失时，大家都认为损失带来的负面效应更难以忍受。
说简单点就是，世界上没有任何人喜欢损失，所以交易者设置止损或止盈的时候总是患得患失。不设止损或止盈吧，觉得风险又太大；设置后最终因此错过大行情，又懊恼不已；归根到底还是害怕损失。
所以，到底该不该设止盈呢？
答案是肯定的。
要知道任何一个市场都会有波动性和随机性，这意味趋势和盈亏都会有逆转的一日。无论你是做中短线还是长线或价值投资者，也无论你有多熟悉所交易品种或市场的走势规律，都永远无法改变市场的随机性。突发行情可能随时反手就给你一巴掌。
你来市场做交易，根本目的还是赚钱，不是当“神算子”，也别作一夜暴富的梦。保本是第一，稳定盈利是第二，最大盈利最后。即便是超短线投机者（国内期货市场很常见），他也会有个心理“止损和止盈”设置。
当然，说时容易做时难。在现实中多数交易者都设不好止盈，这三个方面是他们的致命痛点：（1）不懂市场，不熟悉市场规律，难以抓住趋势；（2）功底不扎实，交易计划和系统都不成熟；（3）贪字当头，被一夜暴富、天天“滚雪球”的幻想蒙蔽了双眼，不自律。
怎么才能设好止盈？有六大法则四个核心
那到底怎样做才能解决这些核心痛点呢？如何做到有效止损止盈？
首先你得理解市场，这一点非常关键。每个市场都会有自身的属性和走势规律，历史行情统计、模拟复盘等方法都可以帮助我们从时间、空间维度加深对市场本身的了解。假如你是黄金交易者，你要知道金价最容易受什么因素影响，它的牛熊历史是怎样的，在月底、季度甚至年度时间框架里多头或者空头行情一般运行多久，平均涨跌幅又是多少，历史压力位、支撑位都在哪儿，联动行情又有何规律……等等。
理解概念和属性还不够，你还得盯盘看盘，训练自己的盘感（盘感对于中短线投资者来说更有必要），最好能达成条件反射的程度。你对市场走势规律的把握后续都会成为你判断到底何时进场离场的基础。
当然，如交易员“陈寅”所说，“市场永远都是自己走出来，绝对不是任何人猜测出来的，做单计划只是其中一小部分，到了点位你敢不敢进场，进场后盈利敢不敢继续持仓，到计划止盈点位能不能果断止盈，如果亏损能不能果断止损，在什么点位止损，这些才是关键，是谁都不能代替交易人完成的。”
因此，在交易的任何一个环节中严格的资金管理都是刚需。你的交易计划、交易系统都必须包含资金管理。按照交易的大、中、小级别去设置盈亏比是其中一个关键。
当然，设置盈亏比也是个技术活。止盈位设置得太高，有时候不仅行情达不到那种高度，连利润也回吐了，这个等待的过程比较令人焦虑；如果设置得太低，行情触及止盈位被迫出场但只赚了那么一丁点利润，许多交易者又觉得很不甘心。
曾经有一位交易大神说过，职业交易者生活里都会有两套系统，一套是面向普通生活的感性系统，另一套则是近乎冷血执行的理性逻辑系统（单纯针对交易）。普通交易者的第二套系统一般没成熟，还老受第一套系统的干扰，所以交易往往做得一塌糊涂。第二套系统的构建需要天赋，也可以后天摸索和训练，只不过成效周期或比有天赋者的更长。
设置止盈可参考这六大法则
①做多交易中在明显前期高点止盈：价格走势肯定是以波峰波谷呈现出来的，所以一张图表中会有大量前期高点，但是明显的前期高点却不会经常出现，这里注意一个明显的前期高点位置，指的是价格曾经在该点位碰触反弹多次，同时每次碰触反弹需要有一定的距离间隔，价格到了这个位置，就出局！
②做空交易中在明显的前期低点止盈：同样的一张图表中会有大量前期低点，但是明显的前期低点却非常稀罕，在实际操作中，我们可以在进场做空的同时，在最低价挂一半仓位的出场单，从而锁定一部分利润。
③价格回落幅度止盈：某个价格与最高价相比，可以在减少5％-10％时止盈卖出，当然，这是个人的愚见。如果发现价格确已见顶，即使没有跌到5％的标准，也可坚决卖出。
④均线破位止盈：在一段上升行情中，均线是尾随价格上升的，一旦价格掉头击穿均线，将意味着趋势转弱，这时要立即止盈，保住胜利的果实。
⑤技术形态止盈：当价格上升到一定阶段，如果发现价格出现了滞涨，并且构筑各种头部形态时，可坚决止盈。
⑥以斐波那契拓展点位为止盈点：斐波那契常用拓展点位有1、1.382、1.5、1.618、2等，38.2和50是比较关键的位置。所以到了相应的位置就妥妥获利平仓，就足够了！
做交易要学会控制回撤，最重要的就是回避系统性风险，比如英国脱欧之类的大事件，一条消息就可以让市场上蹿下跳。有时候虽然你做对了，但在这个过程中还是会感到心惊肉跳，还不如安静做个看客，等到时机合适再进场。最后引用一句话，看看天气，如果觉得要下雨了，就早点回家，不要贪玩，天气好了再出来欣赏美景。
